Desafíos Regulatorios del Banco Central de Brasil ante Apuestas Ilegales

Visión General

El Presidente del Banco Central de Brasil, Gabriel Galípolo, recientemente afirmó que la institución carece de autoridad legal para bloquear o regular transacciones financieras vinculadas a apuestas ilegales. Esta problemática surgió durante discusiones con la Comisión Parlamentaria de Investigación (CPI) sobre apuestas, generando preocupaciones sobre la supervisión regulatoria y la eficacia en la lucha contra las operaciones de juego ilegal en el país.

Perspectivas Clave

Marco Regulatorio Actual

• La regulación del juego en línea en Brasil comenzó oficialmente el 1 de enero de 2025 bajo la Ley No. 14.790. Sin embargo, la supervisión de apuestas ilegales recae principalmente en la Secretaría de Premios y Apuestas (SPA). El Banco Central solo puede actuar a partir de las notificaciones de la SPA, informando a las instituciones financieras para que dejen de prestar servicios a operadores específicos.
• Nuevas ordenanzas, como la Ordinancia Normativa No. 566, obligan a las instituciones de pago a reportar transacciones de apuestas ilegales y adoptar controles preventivos, pero la aplicación de estos controles está fuera del ámbito del Banco Central.

Limitaciones del Banco Central

• La autoridad del Banco Central se limita a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Puede monitorear actividades financieras sospechosas y reportarlas a agencias como el Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF) y a las fuerzas del orden, pero no puede bloquear directamente transacciones ilegales o imponer sanciones a los operadores.
• Galípolo enfatizó que los cambios legislativos son cruciales para otorgar al Banco Central poder directo para multar a las instituciones o detener actividades ilegales. Atribuyó la persistencia de las apuestas ilegales a los retrasos prolongados en las aprobaciones regulatorias entre 2018 y 2023.

Impacto de las Apuestas Ilegales

• Los brasileños gastan un estimado de 20–30 mil millones de reales brasileños mensualmente en juegos de azar, con una parte significativa correspondiente a apuestas ilegales. El mercado negro socava los objetivos regulatorios, promueve inestabilidad financiera y afecta a poblaciones vulnerables como los beneficiarios de la asistencia social.
• Estudios revelan que una fracción de los fondos de bienestar social, como Bolsa Família, se desvía a apuestas, generando preocupaciones éticas y económicas. Sin embargo, el Banco Central no tiene jurisdicción para restringir dichos gastos.

Llamadas a la Reforma Legislativa

Los senadores han destacado el “vacío legal” que restringe la acción efectiva contra las apuestas ilegales. Las sugerencias incluyen mejorar la autoridad del Banco Central y endurecer las leyes para asegurar que las instituciones financieras rindan cuentas.

Desafíos

Expansión del Mercado Negro

Los operadores ilegales evaden impuestos y requisitos de licencia, creando una competencia desleal para las empresas legítimas. Los esfuerzos para bloquear sus operaciones—como las restricciones de dominios por las autoridades de telecomunicaciones de Brasil—se consideran insuficientes, con el bloqueo de pagos como una medida más efectiva.

Educación Financiera

El Banco Central ha lanzado campañas para mejorar la concienciación pública sobre los riesgos del juego, enfatizando que las apuestas no deben verse como una forma de inversión.

Conclusión

El alcance limitado de la autoridad del Banco Central refleja un vacío crítico en el marco regulador del juego en Brasil. Aunque la SPA lidera la aplicación contra las apuestas ilegales, la falta de coordinación y el reparto de poderes entre los organismos reguladores obstaculiza los esfuerzos para frenar los delitos financieros y proteger a los ciudadanos. Llenar este vacío mediante reformas legislativas, una mayor colaboración interagencial y la mejora de los mecanismos de supervisión es esencial para abordar el floreciente mercado negro y asegurar la sostenibilidad del sector del juego regulado.